La gestion de patrimoine est un domaine particulièrement complexe qui nécessite une attention particulière pour éviter des erreurs souvent couteuses. Les fluctuations du marché peuvent en effet provoquer des réactions impulsives et des décisions souvent précipitées, voire risquées. Gestionnaire de patrimoine et spécialiste des assurances, Ennéa à Marseille passe en revue les erreurs courantes à ne pas commettre et vous donne quelques conseils pour les éviter.
Les erreurs fréquentes en gestion de patrimoine
De nombreuses erreurs courantes peuvent être commises lors de la gestion de son patrimoine. Voici quelques-unes des plus importantes que vous devez absolument éviter.
Ne pas élaborer de stratégie, c’est naviguer à vue
Beaucoup de nos clients pensaient au départ qu’il était possible de gérer leur patrimoine sans élaborer une réelle stratégie ou sans l’aide d’un gestionnaire. Ce qui était bien évidemment une erreur.
Pour une gestion réussie de votre patrimoine immobilier et financier, il est essentiel d’établir une planification bien précise. Gestionnaire de patrimoine à Marseille, notre cabinet vous aide à trouver des réponses adéquates à vos différentes questions :
- quels sont vos objectifs en matière de transmission patrimoniale ?
- quelle somme souhaitez-vous investir ?
- à quelle échéance souhaitez-vous investir ?
Votre stratégie d’investissement doit en effet être structurée d’une part, mais elle peut aussi être inscrite dans la durée et être adaptée à vos besoins.
Investir avec ses émotions : une erreur qui peut vous couter très cher
Valoriser son patrimoine immobilier et financier sur le long terme peut être un véritable défi. Sans un management efficace ou de bons conseils de la part de votre gestionnaire, il n’est pas toujours évident de garder la tête sur les épaules. Au moindre effondrement de la bourse, vous êtes tenté de tout vendre ? Vos proches investissent massivement dans les cryptomonnaies ou dans d’autres produits financiers et vous souhaitez leur emboiter le pas ?
En matière d’investissement immobilier, il est essentiel de prendre le temps pour la réflexion. Analyse d’experts, études concrètes, vos décisions doivent s’appuyer sur des éléments tangibles et correspondre à vos objectifs. Envie d’en savoir davantage sur ces erreurs et comment les éviter ? Ne perdez plus de temps, contactez votre expert en assurance Ennéa à Marseille pour en savoir plus sur ces erreurs et leurs conséquences.
Négliger la diversification : ne pas compter que sur une seule ressource
La diversification de son portefeuille est la clé d’une gestion de patrimoine maitrisée. Investir toutes vos économies dans une seule entreprise ou dans un seul type d’actif est en effet particulièrement risqué. Si un investissement échoue, vous risquez alors de perdre une grande partie de votre patrimoine immobilier et financier. Il est donc important de répartir vos investissements à travers différentes classes d’actifs pour limiter les risques et augmenter vos chances de rendements durablement.
Mal évaluer les risques = pas de retour
Taux d’intérêt, taux de change, perte en capital, presque tous les investissements comportent des risques. Votre stratégie de placement doit en tenir compte. En fonction de votre profil, de votre patrimoine ou de vos objectifs, vous n’acceptez pas le même niveau d’aléa. Par exemple, vers 30 ans, c’est sans doute le meilleur moment pour prendre quelques risques et booster votre patrimoine. En revanche, à l’approche de la retraite, il vaut mieux opter pour des solutions de placements sécurisés.
Ennéa Assurance à Marseille, pour vous conseiller et vous accompagner dans votre démarche
La gestion de patrimoine immobilier est une discipline complexe qui nécessite une expertise approfondie. À moins d’avoir suivi une formation de master en banque et finance ou de master en gestion de patrimoine, il est conseillé de se faire aider par une entreprise spécialisée dans le domaine. À cet effet, Ennéa, votre expert en assurance, met à votre disposition des conseillers qualifiés pour une gestion efficace votre patrimoine immobilier et financier.
Nos professionnels qualifiés en assurance et en gestion de patrimoine vous aident à prendre des décisions financières prudentes et bien informées. Vous avez besoin d’un gestionnaire en patrimoine pour vous conseiller en matière d’investissement immobilier et financier ? Ennéa propose à ses clients un accompagnement sur mesure pour les aider à élaborer une stratégie adaptée à leur profil et à leurs objectifs.
Grâce à votre expert en assurance, Ennéa à Marseille, vous bénéficiez des conseils de qualité pour optimiser votre portefeuille d’investissement et éviter des erreurs coûteuses. Notre approche est globale en gestion de patrimoine, mais aussi en assurance vie, santé, prévoyance et dommages.
Nous construisons avec nos clients une relation durable fondée sur la confiance mutuelle et la proximité.
